在不同的服務(wù)領(lǐng)域中，財務(wù)顧問發(fā)揮著不同的作用，相互之間的差別較大。財務(wù)顧問的服務(wù)范圍非常廣泛，幾乎涵蓋了企業(yè)財務(wù)管理、公司理財和投資學(xué)的各個領(lǐng)域。
　　
　　從廣義的角度看，財務(wù)顧問根據(jù)所服務(wù)的目標(biāo)可以劃分為政府財務(wù)顧問、企業(yè)（機構(gòu)）財務(wù)顧問和個人財務(wù)顧問。企業(yè)（機構(gòu)）財務(wù)顧問可以根據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)容劃分為財務(wù)管理咨詢業(yè)務(wù)財務(wù)顧問和投資銀行業(yè)務(wù)財務(wù)顧問。  投資銀行業(yè)務(wù)往往涉及企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵問題，容易引起廣泛的關(guān)注，同時，財務(wù)顧問在投資銀行業(yè)務(wù)中的作用非常重要，對相關(guān)業(yè)務(wù)具有很大的影響力，因此目前在各類文件、資料中提及的財務(wù)顧問，一般來講均特指面向公司上市或者上市公司的企業(yè)投資銀行業(yè)務(wù)財務(wù)顧問，也就是狹義上的財務(wù)顧問。投資銀行業(yè)務(wù)中財務(wù)顧問根據(jù)工作的性質(zhì)可分為獨立財務(wù)顧問和一般財務(wù)顧問。